1. 建立个人账本
先创建账本和账户，再用期初持仓填写当前数量、当前总成本和累计收益。无需补录过去每一笔交易；以后只记录新增交易。
开始或继续建账从个人账本开始
资产始终属于个人账户，团队只是经本人授权后的汇总。平台用于记录、统计和辅助分析，不代替投资决策。
2. 核对资产与行情
首页按账本汇总总资产、累计收益、近期收益和资产配置。自动行情失败时会保留最后有效价格，并显示数据日期和过期提示。
查看账本与持仓3. 完成风险配置
风险问卷会匹配标准组合，再结合目标期限调整资产类别比例。建议仅供长期配置参考，不代表具体买卖指令。
进入风险配置4. 选择团队共享范围
个人资产默认私密。加入团队后可共享整个账本、某个投资目标，或指定账户和持仓；关闭共享后会退出团队汇总、报告和 AI 数据范围。
管理团队共享5. 查看报告与导出
每日快照积累至少两个日期后可生成月报或年报。免费版可导出 Excel、CSV 和基础报告，自行长期保存或分析。
查看月报与年报权限一眼看懂
三种团队角色
创建或关闭团队、邀请成员、配置团队席位，并拥有全部管理员能力；必须开启两步验证。
查看成员明确授权的账户和持仓明细，管理普通成员、团队目标和报告；必须开启两步验证。
只查看团队总额、收益和配置汇总；不能查看其他成员姓名、账户、标的或金额明细。
看到“验收样例”怎么办？
这是平台主管代录的非真实资产，只用于检查行情、收益、配置和报告功能。它不代表你的真实持仓，也不构成投资建议。账本所有者可在“账本与持仓”中逐项修正或删除；带样例生成的网页和 PDF 报告会永久保留说明。
修正或删除样例所有者与管理员
首发验收清单
- 邀请一个真实管理员邮箱；对方完成注册、邮箱验证和两步验证后进入团队。
- 邀请一个真实普通成员邮箱；对方完成注册和邮箱验证后进入团队。
- 由普通成员选择共享或不共享，确认未共享数据不进入团队总额。
- 分别使用管理员和普通成员账号核对明细权限与汇总权限。
- 仅在获得有效 DeepSeek API Key 后开通 AI 席位并完成真实分析；不得用假回复代替。
常见情况
为什么收益曲线或报告还没有数据？
平台不补造建账前历史。日终快照从建账日起逐日积累，至少两个不同日期后才能计算区间收益和报告。
行情更新失败会怎样？
继续使用最后有效价格，明确显示数据时间和过期状态；不会要求成员每天手工录价。
DeepSeek 会看到什么？
默认开启明细时可看到具体标的和金额，也可在 AI 设置中关闭明细。密码、验证码、令牌、API Key、钱包私钥和助记词禁止发送。
退出团队会删除个人资产吗？
不会。退出、被移除或关闭团队只终止团队关系和共享，个人账本、账户、持仓和交易仍归本人。
更完整的数据范围和风险说明请查看 内测数据与风险说明。